В наши дни все интернет-форумы пестрят предложениями по заливу денег, заманивая людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?

Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.

Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.

Но как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке! Помимо того, что человек становится жертвой обмана, он еще и сам становится преступником. За обналичивание денег, полученных преступным путем, предусмотрена уголовная ответственность.

Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.

Какие же бывают схемы зачисления денег на карту?

Их несколько:

• Первая схема — редкость. «Честный отмыв». Самым распространенным примером является осуществление рассылки писем на почту. После чего поступает предложение о получении денежной выгоды за залив денег. Как только появляется клиент, который готов указать номер своей карточки, с ним созваниваются и разъясняют условия заработка. После поступления денег на счет, жертва, оставив оговоренную сумму себе, перечисляет оставшуюся на реквизиты, оставленные мошенниками.
• Вторая схема. Найденному клиенту поступает предложение положить деньги на счет, следствием чего является вознаграждение в размере 50% от суммы зачисления. После такой операции неожиданно объявляется хозяин и требует возвратить сумму в полном размере, угрожая вызовом полиции. Понятно, как в этом случае поступит жертва.
• Третья схема. Находится человек, согласный принимать участие в махинации. При этом оговаривается, что у него на счету должен находится процент от суммы зачисления. Как аргумент: деньги смешиваются и не возникает никаких вопросов у сотрудников банка. После этого просят указать реквизиты карты. Получив нужную информацию, взламывают карту, обнуляют счет и пропадают. Обращаться в полицию бессмысленно, ведь сразу станет понятно, что принималось участие в отмывании денег. Такая схема достаточно распространена среди пользователей-новичков.
• Четвертая схема — 99 % всех предложений о заливах. Человеку, согласившемуся, чтобы на его карту скинули деньги, сразу же предлагают внести предоплату — определенный процент от суммы залива. Аргументируют аферисты это тем, что хотят себя обезопасить, ведь они идут на большой риск, отослав довольно крупную сумму денег незнакомому человеку. После того как предоплата поступает на указанный счет, мошенники исчезают.

Первая схема — это реальное отмывание денег, все остальное — всего лишь способы нажиться на гражданах, согласных в этом участвовать, хотя, по существу, никакого отмывания при этом не происходит.

Ответственность за мошенничество

Так как залив на карту является преступлением, то и ведет к соответствующим последствиям – открытием уголовного производства с последующим ограничением свободы. Принимая «правила игры», человек должен понимать, что берет на себя автоматом всю ответственность за совершаемые действия.

Работники банка и сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности сроком до 15 лет не избежать.

Поэтому перед тем как соглашаться, необходимо взвесить все «за» и «против», предварительно ознакомиться с информацией и дать оценку возможному риску. Ведь такой заработок себе дороже. При поступлении средств на ваш счет никогда не снимайте их, а сразу обратитесь к сотруднику банка и заявите о начислении суммы, о которой вам ничего не известно.

Необходимо осознавать, что посредники — это лишь «козлы отпущения», на которых можно скинуть свою вину. Прежде всего, нужно хорошо подумать. Если вам необходимы деньги в ближайшие сроки, то возьмите займ. Да, будет процент, зато честно и легально!

ВКонтакте

С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.

Но для начала вы должны оплатить комиссию в размере 1% от суммы залива. Аргументируют они тем, что предоплата необходима для создания вашего отдельного аккаунта (процент вознаграждения и причина, по которой нужно предварительно перевести средства — варьируются от случая к случаю). А потом специальная программа в течении нескольких часов зальет вам оплату на карту. Естественно, что никаких денежных средств вы не получите, а афериста и след простынет. Запомните раз и навсегда — это все развод и никакой «халявы» не будет.

О мошенниках Вконтакте на видео

На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.